La planification financière est essentielle pour garantir la sécurité et la stabilité de votre avenir. C’est pourquoi il est essentiel de faire appel à un conseiller en sécurité financière expérimenté et fiable pour vous accompagner dans votre parcours d’épargne à Montréal.
Conseiller en sécurité financière expérimentée, Oumaima El Asrouti vous propose des solutions adaptées à vos besoins.
Que vous souhaitiez épargner pour votre retraite, les études de vos enfants ou simplement constituer un fonds d’urgence, je suis là pour vous guider. De ce fait, je vous offre une gamme complète de services conçus pour répondre à vos besoins spécifiques et vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Lorsque vous cherchez à épargner de l’argent en toute sécurité, un placement à intérêt garanti peut être une option intéressante. À cet effet, je vous aide à trouver des produits d’épargne à Montréal offrant un taux d’intérêt fixe, ce qui signifie que votre argent est protégé des fluctuations du marché.
Que ce soit sous forme de certificats de placement garanti (CPG) ou de comptes d’épargne à taux fixe, je vous guide pour choisir le meilleur produit en fonction de vos objectifs et de votre profil d’investisseur.
Les fonds distincts vous permettent de diversifier votre portefeuille en investissant dans une variété d’actifs tels que des actions, des obligations et des fonds du marché monétaire, tout en bénéficiant d’une protection contre les pertes grâce à une garantie de décès. Ainsi, vous pouvez profiter des opportunités de croissance tout en ayant l’assurance que vos proches seront protégés financièrement en cas de décès.
En tant que conseiller en sécurité financière, je vous aide à sélectionner des fonds distincts qui correspondent à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers.
Les rentes individuelles sont un moyen populaire d’assurer un revenu régulier pendant la retraite. Elles vous permettent de cotiser régulièrement et de bénéficier d’un revenu garanti à vie une fois que vous atteignez l’âge de la retraite.
Qu’il s’agisse d’une rente viagère qui vous assure un revenu garanti à vie ou d’une rente à durée fixe, je vous propose des recommandations personnalisées pour optimiser votre revenu de retraite et vous aider à maintenir votre niveau de vie.
Le REER est un outil d’épargne puissant pour la retraite. Avec mon expertise en sécurité financière, vous pouvez profiter de la croissance à l’abri de l’impôt de votre épargne-retraite et vous assurer d’avoir suffisamment de fonds pour réaliser vos projets une fois à la retraite.
En effet, je vous aide à maximiser les avantages fiscaux du REER en vous proposant des stratégies adaptées à votre situation financière. En outre, je vous guide pour déterminer le montant optimal à cotiser chaque année et choisir les investissements appropriés pour votre portefeuille REER.
Si vous avez des enfants et souhaitez les aider à financer leurs études postsecondaires, un régime d’épargne études à Montréal peut être une solution idéale.
En qualité de conseiller en sécurité financière, je suis à votre disposition pour comprendre les avantages du REEE, tels que : les subventions gouvernementales et les revenus de placement à l’abri de l’impôt.
Je vous accompagne également pour établir un plan d’épargne adapté à vos objectifs et vous aide à choisir les options de placement appropriées pour maximiser le rendement de votre REEE.
Pour maximiser votre épargne tout en bénéficiant d’une exonération fiscale, je vous présente le compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Le CELI est un compte d’épargne qui vous permet de faire croître votre argent à l’abri de l’impôt.
Que vous souhaitiez épargner pour un projet à court terme ou accumuler un capital à long terme, je vous guide dans l’utilisation optimale de votre CELI, tout en vous expliquant les limites de cotisation annuelle.
Une fois que vous avez atteint l’âge de la retraite, je vous accompagne dans la transition vers un fond enregistré de revenu de retraite (FERR). Je vous explique comment un FERR vous permet de convertir votre épargne retraite en revenu régulier pendant votre retraite tout en bénéficiant d’une certaine souplesse dans vos retraits.
Ainsi, je vous aide à établir un plan de revenu de retraite solide en équilibrant vos besoins financiers, votre espérance de vie et les réglementations gouvernementales.
Je suis votre conseiller en sécurité financière compétente et je vous accompagne dans la planification globale de votre retraite. J’examine votre situation financière actuelle, évalue vos sources de revenus potentielles, et vous aide à estimer votre revenu de retraite, à optimiser vos placements et à mettre en place des stratégies de revenu régulier.
Afin de mieux vous satisfaire, je surveille régulièrement votre plan et je m’’assure qu’il est ajusté en fonction de vos changements de situation et des conditions économiques.
Avec l’aide de votre conseiller en sécurité financière experte dans le domaine des assurances ou de l’épargne à Montréal, vous pouvez être sûr de planifier votre avenir financier de manière efficace.
Quels que soient vos objectifs d’épargne, que ce soit pour la retraite, les études de vos enfants ou simplement pour constituer un fonds d’urgence, je vous guide tout au long du processus et vous aide à choisir les services d’épargne les plus appropriés à votre situation.
Prenez rendez-vous dès aujourd’hui pour commencer à bâtir un avenir financier solide. Je suis joignable au (514) 701-4755 ou via mon formulaire de contact.
